Deux conseillers américains ont été reconnus coupables de fraude pour avoir détourné plus de 10 millions de dollars américains appartenant à leurs clients, notamment en leur facturant des honoraires largement gonflés et en utilisant d’autres stratagèmes.

Un jury fédéral à New York a déclaré les frères jumeaux Adam et Daniel Kaplan coupables de plusieurs chefs d’accusation, dont fraude électronique, fraude de conseiller en placement et complot en vue de commettre une fraude électronique et du blanchiment d’argent. Ils étaient accusés d’avoir soutiré des millions de dollars à environ 100 clients, dont des personnes âgées et d’autres investisseurs vulnérables.

Selon les documents déposés en cour, entre mai 2018 et juillet 2021, les deux frères ont profité de leurs fonctions de conseillers au sein de la firme de gestion IHT Wealth Management pour soutirer de l’argent à leurs clients par divers moyens.

D’une part, ils auraient promis à leurs clients de leur facturer des honoraires annuels d’environ 1 %, mais leur faisaient signer des ententes de conseil qui ne précisaient pas le taux réel. En réalité, ils imposaient des frais beaucoup plus élevés, parfois quatre fois supérieurs à ce qui avait été annoncé.

Ils auraient aussi prélevé des sommes directement dans les comptes bancaires des clients, tout en tentant de masquer ces retraits en transférant de l’argent provenant des comptes de courtage de ces mêmes clients, afin que les soldes bancaires ne paraissent pas modifiés. En outre, ils auraient utilisé de faux contrats pour facturer des services, comme du « coaching de vie » ou des « consultations en divorce », qu’ils n’ont jamais fournis.

Lorsque la firme a découvert la fraude en juillet 2021, IHT a congédié les deux frères. Ceux-ci ont toutefois continué à cibler d’anciens clients par la suite.

Entre 2023 et 2024, Adam Kaplan aurait promis d’investir au nom de certains investisseurs, mais il a utilisé leur argent pour ses propres dépenses. Il aurait ensuite tenté de rembourser certaines victimes en utilisant les cartes de crédit de ses parents, en y chargeant des milliers de dollars avant de contester les transactions pour éviter de les payer.

Adam Kaplan a également été reconnu coupable de chefs additionnels, dont complot en vue de commettre une fraude électronique, complot lié à une fraude bancaire et électronique, blanchiment d’argent et tentative d’entrave à la justice.

Alors qu’il faisait l’objet d’une enquête du grand jury sur sa conduite, entre avril 2023 et septembre 2024, Adam Kaplan aurait tenté de faire obstacle à l’enquête en versant de l’argent à un complice qu’il croyait être un criminel violent lié à la mafia, afin de :

• « manipuler, menacer et blesser violemment des victimes » de ses stratagèmes frauduleux ;
• d’obtenir de l’information pouvant servir à faire chanter un procureur fédéral ;
• et de tenter de soudoyer des responsables du département de la Justice pour mettre fin à l’affaire.

« Adam Kaplan et Daniel Kaplan ont fait preuve d’un schéma de tromperie destiné à voler des millions de dollars à des investisseurs qui leur faisaient confiance, tandis que l’un d’eux a menacé des victimes dans une tentative d’entraver l’enquête fédérale sur leur inconduite », résume Christopher Raia, directeur adjoint du FBI responsable du bureau de New York, dans un communiqué.

« Ces accusés ont exploité la confiance, la vulnérabilité et parfois même l’état de santé de plus de 100 victimes dans le seul but de s’enrichir. »

En 2023, les deux frères avaient également été accusés d’avoir enfreint les règles fédérales en valeurs mobilières par la U.S. Securities and Exchange Commission, qui réclamait des injonctions, la restitution des gains illicites avec intérêts avant jugement, ainsi que des sanctions civiles. Cette action civile parallèle avait été suspendue en attendant l’issue du procès criminel.